مجید شاکری در کانال خود -اقتصاد سیاسی- مینویسد؟
بانک مركزی بستهای از سياستهای صحيح مبارزه با پولشويي را از حدود دو هفته قبل آغاز كرده است كه رئوس آن تقويت KYC و تحديد انتقالات بر خط تا زمان كامل شدن روند شناخت مشتري در اين نوع انتقالات است.
اين امر تاكنون صرفاً در حد محدود شدن سقف تراكنش ها روي پوز و اجباري شدن ارسال رمز پويا روي كارت جلو رفته است و اساسا فقط انتقالات كارت محور را شامل مي شود؛
با اين حال ناگهان صداي اعتراض بلند شده كه " بانك مركزي مردم را به معاملات پاياپاي سوق مي دهد!!!" در حالي كه كوچكترين محدوديتي در حجم يا سرعت انتقال ساير روشهاي انتقال( ساتنا، چك رمز دار با تاكيد بر چك به حساب مشتري، پايا،...) رخ نداده است.
حداقل آشنايي با عمليات بانكي حتي در كشورهاي همسايه مانع از چنين اظهارنظرهاي نگران كنندهاي است:
حتي ضعيف ترين بانك ترك هم از ساختار شناخت مشتري دو سطحي مبتني بر پيامك استفاده مي كند.
در امارات ثبت معامله قانونا موكول به پرداخت وجه با چك تضميني در وجه فروشنده است.
در واقع آنچه در حال انجام است اولين گامهاي مبارزه با پولشويي است كه حتي در محيط جغرافيايي خاورميانه هم كاملا طبيعي است.
چه دليلي دارد كه به محض انجام اين گامهاي اوليه چنين اعتراضات غير فني اي كه ثمره اي به جز ايجاد نگراني عمومي ندارد بلند مي شود؟
مبارزه واقعي با پولشويي يعني اين دسته اقدامات نه اصرار بر تكميل بندهاي باقيمانده اكشن پلن FATF يا مصاحبه غير فني درباره پولشويي در ايران توسط وزير محترم امور خارجه آن هم درست قبل از پلنري سرنوشت ساز است.
دیدگاه خود را بنویسید
پتروشیمی ها
- آبادان
- آرتان پترو کیهان
- آریا ساسول
- اروند
- امیرکبیر
- ایلام
- Hyosung Topilene
- Ismail Resin Limited
- Reliance Industries Limited - هند
- بانیار پلیمر گنبد
- بندرامام
- پارس
- پتروپاک مشرق زمین
- پلی استایرن انبساطی سهند
- پلی استایرن انتخاب
- پلی اکریل ایران
- پلی پروپیلن جم (جم پیلن)
- پلی نار
- پلیمر کرمانشاه
- تبریز
- تخت جمشید
- تخت جمشید پارس
- تندگویان
- تولیدی پلاستیک ایسین
- جم
- خوزستان
- دی آریا پلیمر
- رجال
- شازند
- غدیر
- قائد بصیر
- قیام نخ
- کردستان
- گلپایگان
- لاله
- لرستان
- مارون
- محب بسپار ایده گستر
- محب پلیمر قم
- مهاباد
- مهر
- میاندوآب
- نوید زرشیمی
- هشت بهشت کیش
- هگمتانه
مطالب مرتبط
- واکنش بانک ملی به خبر دفتر خزانه داری آمریکا
- احیای کارت سوخت شخصی در جایگاهها/ پرداخت سهمیه در کارت بانکی
- منظور رئیسکل بانک مرکزی از هشدار به صادرکنندگان چه بود؟
- ابلاغ بخشنامه نحوه بازگشت ارزی به سازمان صمت استان ها + مصوبه بانک مرکزی
- بازنگری گمرک در نحوه اخذ ضمانتنامه بانکی جهت ترخیص کالا + فایل بخشنامه