تامین مالی غیرتورمی تولید

بانک مرکزی: حجم تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی از طریق ابزارهای نوین تامین مالی زنجیره تولید در چهار ماه نخست سال ۱۴۰۵ از ۱۱۷ هزار‌میلیارد تومان عبور کرده است؛ رقمی که در مقایسه با ۸.۲ هزار‌میلیارد تومان در مدت مشابه سال گذشته، رشد قابل‌توجهی را نشان می‌دهد.

به گزارش ویکی پلاست به نقل از دنیای اقتصاد، این روند با هدف تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی، حمایت از بخش مولد اقتصاد و هدایت اعتبار به فعالیت‌های تولیدی، بدون تشدید پایه پولی دنبال شده است.

در میان ابزارهای تامین مالی زنجیره‌ای، اوراق گام همچنان جایگاه مهمی دارد. ارزش تامین مالی انجام‌شده از طریق این ابزار از ابتدای اجرای آن تاکنون به بیش از ۱۸۲ هزار‌میلیارد تومان رسیده است.

اوراق گام با کاهش وابستگی بنگاه‌ها به تسهیلات مستقیم بانکی، امکان تامین سرمایه در گردش را در زنجیره‌های مختلف تولید فراهم کرده و در صنایعی مانند خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو، بازرگانی و فلزات مورد استفاده قرار گرفته است.

در کنار آن، برات الکترونیکی زنجیره تولید نیز با رشد قابل‌توجهی همراه بوده است. این ابزار که از ابتدای سال ۱۴۰۴ عملیاتی شده، قابلیت انتقال در طول زنجیره تولید و تنزیل را دارد و اکنون ۱۳ بانک به زیرساخت صدور آن دسترسی دارند. استفاده از برات الکترونیکی عمدتا در حوزه‌هایی مانند فولاد، دام و طیور، خودرو، محصولات پالایشگاهی، لوازم خانگی، عمران، مواد غذایی و انتقال آب انجام می‌شود. همچنین زیرساخت لازم برای تسویه معاملات اعتباری بورس کالا و بورس انرژی فراهم شده و امکان انتقال بخشی و تنزیل بخشی برات نیز در فاز دوم این ابزار ایجاد شده است.

بر اساس اعلام بانک مرکزی، با رفع موانع فنی، ارزش برات‌های الکترونیکی صادر شده در چهار ماه نخست سال نسبت به مدت مشابه سال قبل به بیش از 3000 درصد افزایش یافته و مجموع صدور آن تا پایان تیرماه به ۷۴۵.3 هزار‌میلیارد ریال رسیده است.

در بخش تامین مالی خانوار نیز بانک مرکزی کارت رفاهی متصل به اوراق گام را طراحی کرده است. این ابزار با الگوی خرید اعتباری و اقساطی، تلاش می‌کند تامین مالی خانوار و بنگاه را به یکدیگر متصل کند. ارزش صدور این نوع کارت در چهار ماه نخست سال 8.3 هزار‌میلیارد تومان بوده است. توسعه این ابزار در سایر بانک‌ها می‌تواند رقابت در فروش اقساطی و کاهش هزینه تامین مالی خانوار را افزایش دهد. همچنین سازوکار فاکتورینگ برای تبدیل مطالبات مدت‌دار شرکت‌ها و پیمانکاران به منابع نقدی در حال توسعه است.

در چهار ماه نخست سال، مطالبات قراردادی به ارزش ۲۵ هزار‌میلیارد ریال در بانک‌های ملت، رفاه کارگران، توسعه تعاون و صنعت و معدن پذیرش شده است؛ رقمی معادل ۲.۵ هزار‌میلیارد تومان. بانک مرکزی معتقد است با افزایش تجربه بانک‌ها و فعالان اقتصادی، سهم این ابزارها در تامین مالی افزایش خواهد یافت. هدف نهایی، تامین مالی هدفمند با حداقل آثار بر نقدینگی، بهبود کیفیت ترازنامه بانک‌ها و تسهیل تامین سرمایه در گردش بنگاه‌ها در شرایط تنگنای اعتباری است.